纽约无国界数字博览会闭幕,区块链技术离央行

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8 月 30 日,2018 区块链无国界数字博览会在纽约皇冠时代广场酒店圆满落幕。本次峰会由「燎原」和 星火区块链孵化器联合主办, 由 AstroHash 承办,聚集了 1000 区块链与会者及嘉宾。并得到了节点资本,Orth, Krypital,TBC,任天农业科技, Deuro,币世界,Coinness,GDV Capital,ICONIZ,金色财经,Cointime, 499Block.com,GXChain,CollinStar, CryptoRacle,区块北美,ONEXPO,3rdex,DACC,DCC,硅谷密探等 100 家机构的大力支持。

去年9月4日,国家七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),针对首次代币发行(ICO)进行融资、涉嫌非法金融的活动进行了相关事项的公告,拉开了对中国区块链行业整顿的序幕。 时隔一年,国家关于虚拟货币的监管逐渐升级、层层收紧,关于区块链行业发展的底线,也越来越清晰明确。

目前,追求零售支付系统方便性、快捷性、低成本、安全性和隐私保护的央行数字货币整体进程已在稳步推进中。已有一定实践经验的区块链技术,具有点对点交易、分布式记账、区块信息广播等技术特性,能够有效提升交易的效率性和经济性,无疑是央行数字货币技术基础的热门备选。然而,由扁平网络孕育而生的区块链技术,本质上追求数据编织的自由交易理念,与央行对数字货币的需求有一定契合的同时更有诸多分歧,需要审慎考虑并设法弥合。

当日与会人数超过 1000 人,50 多位嘉宾针就区块链技术的发展现状, 和其未来的发展可能进行了深入的探讨。下午 4 点,第二届北美区块链创业大赛成功举办,共有 8 个团队参加决赛并进行了路演。博览会现场的 30 多个展位人群攒动,讨论激烈。

火星财经整理了一年来国家对虚拟货币行业的监管政策、态度明细,帮助从业者进一步厘清中国区块链产业发展的底线与新起点。

区块链技术与央行数字货币需求的分歧

现场回顾

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(一)区块链去中心化与央行数字货币顶层结构的分歧。将交易信息尽可能多地在平行节点网络中达成共识并广播扩散,从而推进由部分或全体网络成员共同承担中心职责,逐渐模糊甚至取代交易中心的作用,实现同质节点和均衡重心,降低系统整体信任成本的同时增强数据的健壮性和透明性,这种设计理念即区块链去中心化。央行数字货币要求在通过新技术实现交易优化的同时,其作为国家法定货币的本质属性不能有丝毫动摇。因此,央行作为国家法定货币的存续基础——国家权力背书的直接代理与实际执行部门,在货币存流量管理、货币政策制定与传导等关键环节的核心地位也必须坚持,在区块链体系中应享有凌驾于其他节点之上的最高权限和宏观调控能力,这与区块链去中心化的设计理念背道而驰。

当日上午 10 点,来自「燎原」的联合创始人暨峰会发起人李琛提出 2018 区块链无国界数字博览会将以炉边对话、路演展览,及区块链风险项目为基础,重点关注区块链中的四个热点问题:公链,DApp 产业,交易所的未来和投资机构。他表示此次数字博览会将为新兴项目创造更多机会,并大力推动区块链应用的发展。最后由李琛宣布峰会正式开幕并预祝大会圆满成功。

一、监管力度逐步加强

(二)区块链私钥依赖性与央行数字货币受众群体普适性的分歧。非对称加密体系是区块链技术的密码学基础,借助HASH函数自变量与因变量增量非线性相关性,配合RSA、D-H、椭圆曲线等加密问题公钥和私钥不能互解的重要事实,实现非信任公开网络环境中的交易安全。在此体系中,HASH明文、数字签名和公钥作为公共信息为全网共享,只有私钥才是持币者主张对交易信息所有权的唯一倚仗,也只有通过私钥加密并发起的有效交易区块才能得到全网共识,这决定了区块链交易只认私钥不认人的内生约束;与此同时,因为加挂到区块链末尾的有效交易区块已经在全网共识圈完成了分布式记账,所以对其进行统一回滚和修正非常困难,进而导致私钥一旦发生丢失、窃取和滥用等情况,区块链本身既难以确认后果,更不能弥补损失。综上所述,区块链技术对私钥有根深蒂固的依赖性。央行数字货币的持币者是广大新事物接受能力迥异的普通民众,他们需要使用门槛较低的法定货币,尤其需要能够包容他们的种种疏忽且能够快速应对、定损追偿的法定货币。私钥在区块链中的独特位置对他们的方便安全使用将是沉重的负担。

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(三)区块链交易信息可知性与央行数字货币保密要求的分歧。区块链技术以主链唯一的交易记录代替节点各自的余额记录来进行交易可行性判断。在交易发生时,共识圈回溯主链的相关交易记录,进行汇总轧差并判断合理性,这是区块链技术分布式数据库的基本共识机制,意味着代币类产品的全息信息对共识圈成员都是可知的。这对央行数字货币来说既是非常重要的利好,也是需要谨慎处理的隐患。利好方面正如央行数字货币研究所之前描述的,在掌握央行数字货币全息信息的基础上,央行可通过大数据分析技术探知经济个体行为,从微观把握宏观,提高宏观审慎监管效率,有效防范金融系统性风险;隐患方面则是区块链的机制要求这部分信息必须由共识圈的所有节点共同接触而非央行独占,进一步考虑到央行数字货币必然会要求使用者的地址实名认证,那么这部分信息不仅是一段时间内国民经济活动的微观账,更是持币者个人收付行为的明细账,具有非常重要的政治、经济和社会意义,一旦泄密不但意味着国民经济运行动态的关键数据对外暴露,更能够引发广大持币者对个人隐私曝露的敏感和担忧。央行必须确保包含自己在内的共识圈成员对其安全储存、合理应用、严格保密。

10:05 AM - 10:25 AM 炉边对话

国家互联网金融风险专项整治小组组长、中国人民银行副行长潘功胜表示,虚拟货币交易场所和ICO行为,属于非法金融活动,必须“露头就打”。

应对分歧的可行化建议

Katina Stefanova|CEO,Marto Capital;

据火星财经了解,8月底,国家在一周之内连续三大举措,加强对虚拟货币的监管,监管力度大大加强。

(一)构建分离协作的联盟链双圈体系。联盟链双圈体系基于BFT共识构建而成,是一种顶层节点数较少但可严格分层控制权限的区块链形态,可支持高度收缩的共识圈搭配广泛扩张的交易圈,与央行数字货币的二元性需求相契合。

前任高级执行官, Bridgewater

1. 北京市朝阳区禁止承办虚拟货币推介活动

双圈体系中的共识圈由央行与商业银行构成,全部区块链交易均需要该层相关权限成员确认、广播发声并写入主链。央行在共识圈中处于核心地位,履行成员控制、数据维护、流程管理的职能,维护主链平稳有序运行,参与每一笔交易数据的共识达成,并独自拥有主链所有区块的最高读写权限。商业银行对自己权限内的交易负责并与央行共同维护主链有效数据。除区块链体系中的职能外,央行与商业银行原有的货币相关职能依然维持。

Jeffrey Wernick | 比特币早期投资人

8月22日消息,朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室向辖区各商场、写字楼、宾馆等场所,下发红头文件,要求不得承办任何虚拟币推介和宣讲活动。

双圈体系的交易圈由不具有任何数据写入权限的央行数字货币持有者在地址对地址的层面通过发起或应答交易信息、接收交易结果、执行实际交割的步骤充分参与交易,其他交易环节则由共识圈负责完成并反馈。

上午 10 点 05 分,Marto Capital 的 CEO — Katina Stefanova 及比特币早期投资者 Jeffrey Wernick 进行了主题演讲。会中 Jeffrey Wernick 分享了自己早期购买比特币的经历,并表示未来加密货币的发展趋势将基于扩展技术的发展。

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联盟链双圈体系采用共识圈与交易圈的双层设计实现交易应答与确认的分离协作。强控制力度的共识圈捍卫了央行的货币核心地位,而充分体现区块链技术优势的交易圈则实现了央行数字货币对零售交易的方便性、快捷性和低成本的追求。

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据火星财经了解,该文件为“北京市统一要求”。北京市各区金融办前期都已向有关单位和街道下发通知。

(二)商业银行接受委托成为交易的实际执行者。在双圈体系的基础上,可进一步考虑分离交易意愿和实际操作。交易发起者将含有输入、输出和金额等要素的交易信息委托给商业银行,受托银行做好本行委托客户身份、地址及私钥管理并与央行实时备份后将交易信息转化成区块链格式,然后使用交易发起者的对应私钥加密打包发送给央行;央行根据信息内容做地址映射并将交易信息分配给交易对手的受托银行;该银行通过HASH处理的明文与公钥处理的数字签名的比对、主链相关交易信息的回溯和轧差、交易有效性检查等动作完成交易的确认环节并反馈央行;央行确认无误后将结果广播给共识圈成员并协同相应权限成员进行分布式记账,交易流程完成。这种体系将零售客户的点对点交易转变成受托商业银行管理的地址对地址交易,实质上将直接风险主体由普通民众转化为具有更强的执行与抗压能力也更方便央行统一管理的商业银行,大幅强化了私钥在实际使用中的风险控制,有效保证了广大持币者的交易顺畅。

10:25 AM - 10:40 AM 主题演讲

2. 区块链媒体微信被封

(三)技术手段多管齐下,防止核心数据泄露。为确保数据的安全,首先应加强应对极高压力峰值的并发处理、队列策略、数据堆栈、纵深搜索和延迟悬吊等方面的技术储备,夯实系统技术框架基础。其次,对具有获取历史交易信息必要的共识圈成员(即商业银行),应进一步采取多维严密的技术手段限制其对核心数据的额外探索和记录:包括但不限于严肃权限管理,确保商业银行仅能在自身节点权限设定范围内处理交易数据、执行交易操作、管理交易内容、维护交易网络;加强回溯管控,确保商业银行仅在交易的必要校验环节进行交易记录的自动回溯和暂存,且结果在流程结束后自动强制清除,绝对禁止任何形式的人工回溯;限制共识操作,确保商业银行在达成共识时仅在主链末端加挂有效交易区块,不能借助此时开放的交易敞口逆数据流方向探索主链内容等。

区块链监管: 为何陪审制度适用区块链领域

8月21日晚,因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,多个区块链媒体公众号被永久封停,如金色财经网、币世界快讯服务、大炮评级、TokenClub、比特吴、火币资讯、深链财经等均显示账号违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容并停止使用。

Jenny Vatrenko | Cofounder & COO, Oath Protocol

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上午 10 点 25 分, Oath Protocol 的联合创始人兼首席运营官 Jenny Vatrenko 发表了主题演讲:“区块链监管:为什么陪审制度适合区块链?”。她表示 IT 和政府的相结合是对用户安全的双层保护,并提出“代码仅被编程为处理预定的机器,可解释输入的问题,而共识才是真的法律” , 因为共识允许以灵活、公平和透明的方法来解决不可预见的问题。

3. 五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》

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10:40 AM -11:20 AM 炉边会谈

8 月 24 日下午,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

比特币 ETF 是否会终止熊市?

火星财经(微信:hxcj24h)了解到,与去年七部委颁布的“九四限令”相比,此次监管力度大大增强,发文的部门出现了“公安部”的身影,对违法行为的打击力度加大;着重对打着区块链名义实行“非法集资、传销、诈骗活动”进行监管,“九四”禁令中只针对“代币融资”进行打击;除了九四提到的ICO以外,文件中还提到了IFO(首次分叉发行)、IEO(首次交易发行)、IMO(首次矿机发行)等变相发币融资行为,以及空投、名人站台等营销行为。

上午 10 点 40 分,由 Galaxy Digital 的合伙人 David J. Namdar 领衔的六人会谈小组,包括 Crypto Global Capital, LP 的合伙人 Stephen Drew, Celsius Network 的 创始主席兼首席运营官 S. Daniel Leon,PreAngel Fund 的美国地区合伙人 Vivian Liu, DADAO 的联合创始人 Yi Li 和 HGR Digital Asset Group 的首席执行官 Taotao He,以“比特币 ETF 是否会终止熊市” 为主题,展开了为时 40 分钟的炉边会谈。

二、纵览一年来中国对加密货币监管政策及态度

会谈中,Vivian Liu 提出了 ETF 可以解决传统资金无法进入二级市场的问题。Yi Li 表示赞同并补充道为实现该愿景,我们仍需要更多时间。

2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停代币发行(ICO),并清理整顿ICO平台以及组织清退ICO代币。与此同时,我国也在加强对比特币“挖矿”产业的清理。

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2017年9月13日,中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中曾提到,各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。尽管互联网金融协会并非国家机构,但该《提示》至少说明了业界对待交易平台的一种态度,甚至是对政府态度的一种揣测。中国互联网金融协会影响力仅次于“互金办”,是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等10部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。

11:20 AM -11:35 AM 主题演讲

2018年1月5日晚,由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的“挖矿”处置文件流传出来,要求各地整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税收和环保等措施,引导相关企业有序退出。当月,鄂尔多斯、新疆等地矿场被摸底排查,并取消之前以招商引资理由给予的电价优惠。

农业在区块链领域的实践和应用

2018年1月12日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,呼吁“对于IMO模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居民开办ICO及‘虚拟货币’交易场所服务,发现涉及非法金融活动的,可向有关监管机关或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。中国互联网金融协会会员应加强自律,抵制非法金融活动,不参与任何涉及ICO或炒作“虚拟货币”的行为。

Yue Guo | 副总裁,任天农业科技

2018年1月17日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部,此次监管力度之大,决心之重,将全力打击ICO等非法集资行为,避免公众财产受到损失。

上午 11 点 20 分,由任天农业科技的副总裁 Yue Guo 带来了主题演讲“农业在区块链领域的实践和应用”。Yue Guo 从中国的国家数字战略、区块链技术对改变农产业的优势和任天农业科技公司在农业区块链应用的六大课题这三个方面进行了分享。她表示,农产业可以使用区块链、大数据、人工智能等新技术打造绿色农产品供应链,直接打通供应端和消费端的流通渠道,建立从田间到家庭餐桌的农产品监控体系,平衡供给端和消费端需求,优化供应链条,让老百姓的餐桌更健康,更安全。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,称有关部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动,“需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

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2018年3月28日,人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议,人民银行党委委员、副行长范一飞在会上指出,2018年要进一步加大改革创新力度,扎实推进央行数字货币研发,同时加强内部管理和外部监管,开展对各类虚拟货币的整顿清理。

11:35 AM -12:15 PM 炉边会谈

2018年4月11日,在博鳌亚洲论坛2018年年会分论坛“货币政策正常化”上,央行行长易纲在谈到如何看待区块链时,他表示:“我们确实认为,虚拟货币对实体经济的服务比较少,并且其中有一些投机行为,甚至还有一些洗钱行为,所以人民银行对虚拟货币一直比较谨慎。

新兴世界的数字资产管理

但实际上,在目前全球对数字货币的研究中,中国是走在前列的。中国正对数字货币,区块链技术以及金融科技进行研究,来探讨如何以最好的形式服务实体经济,并且要安全发展这些技术,来避免可能的负面影响。

上午 11 点 35 分, 由来自 Vocean 的CEO Jerry Zhong 等六人就主题“新兴世界的加密货币资产管理”展开炉边对话。会中,NetCentric 的创始人 Hanchao Yang 表示,传统金融在加密世界中不起作用,而现在正是投资一些区块链项目的好时机。

整体来说,我们对虚拟货币的监管是非常严格的,同时我们也在研究如何发挥数字货币的正能量,让其更好的服务实体经济。”

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2018年4月23日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。央行表示,对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所,人民银行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。央行在会上宣布,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

12:15 PM - 12:55 PM 炉边会谈

一年以来,国家严格控制区块链行业乱象、规范市场的决心没有变,整个行业也在这样的背景下,大浪淘沙,逐步走向务实。

监管在数字资产领域的重要意义

三、监管“禁令”禁的是什么?

上午 12 点,由 NV Global 的创始人兼首席执行官 Victor T. Samuel,Ross & Shulga PLLC 的合伙人 Gary Ross, Polsinelli 的股东 Stephen Rutenberg 和 DLx Law LLP 的律师 Lewis Cohen,以“监管在数字资产领域的重要意义” 为主题,展开了为时 40 分钟的炉边会谈。


会谈中,Stephen Rutenberg 提出了监管会增加一些隐性成本,但是这个成本是非常小的。Lewis Cohen 赞同并补充道监管将会促进二级市场的交易。

1. 禁止以区块链的名义进行非法集资,禁止伤害投资者的利益

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区块链技术作为一门新兴技术,存在不可忽视的安全漏洞,再加上被大多数人不了解,很容易被有心人利用。

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